American Express é multada em US$ 350 milhões por falhas no combate à lavagem de dinheiro

A American Express foi multada em US$ 350 milhões pelos reguladores bancários dos Estados Unidos após a identificação de falhas nos programas de prevenção à lavagem de dinheiro. Segundo o Gabinete do Controlador da Moeda (OCC, na sigla em inglês), a instituição deixou de identificar, avaliar e comunicar adequadamente cerca de US$ 13 bilhões em atividades suspeitas ao longo de uma década.

Entre os problemas apontados estão a falta de recursos, equipes inexperientes, treinamento insuficiente e deficiências nos controles internos. Os reguladores também afirmaram que a empresa concentrou a atenção nos riscos de seus produtos de depósito, sem dedicar o mesmo nível de cuidado ao negócio de cartões de crédito, de maior porte. A American Express não admitiu nem negou as conclusões.

Em comunicado, o presidente-executivo da empresa, Stephen Squeri, afirmou que a instituição está comprometida em corrigir os problemas e aprimorar seus controles de conformidade. Segundo ele, a multa e os custos para atender às exigências regulatórias não devem alterar as projeções da companhia para 2026 e 2027.